Chefs d'entreprise
Chefs d'entreprise
Accompagner les dirigeants dans les moments clés de leur vie patrimoniale et professionnelle.
La situation d'un chef d'entreprise mêle étroitement patrimoine professionnel et patrimoine privé. Nous intervenons à ses côtés pour anticiper les grandes échéances — au premier rang desquelles la cession — et organiser son patrimoine dans une logique globale, en coordination avec ses conseils habituels.
Préparation de la cession
La cession se prépare en amont. Nous aidons à clarifier les objectifs personnels et patrimoniaux du dirigeant et à structurer la réflexion avant l'opération, en lien avec l'avocat, le notaire et l'expert-comptable.
Remploi du prix de cession
Le produit de la cession doit être réinvesti selon une stratégie cohérente avec vos objectifs de revenus, de transmission et votre horizon. Les dispositifs de remploi éventuels obéissent à des conditions précises, à examiner au cas par cas.
Organisation de la trésorerie
La trésorerie d'entreprise ou de holding peut faire l'objet d'une stratégie de placement de long terme, par exemple via un contrat de capitalisation, dans le respect des contraintes comptables et fiscales de la société.
Protection du conjoint et de la famille
Nous intégrons systématiquement la protection des proches : prévoyance, organisation civile, clause bénéficiaire, afin de sécuriser la situation de la famille quelles que soient les circonstances.
Transmission
La transmission de l'entreprise ou du patrimoine reconstitué après cession se prépare dans la durée, en articulation avec les outils civils et fiscaux adaptés.
Les enveloppes mobilisables
- Contrat de capitalisation, notamment pour les personnes morales.
- Assurance-vie française.
- Solutions d'assurance-vie luxembourgeoise pour les patrimoines significatifs ou internationaux.
Coordination avec vos conseils
Nous travaillons en coordination avec votre avocat, votre notaire et votre expert-comptable. Notre rôle est d'apporter la dimension patrimoniale et financière, sans nous substituer à leurs expertises respectives.
Échangeons sur votre situation
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre vos objectifs et d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement.