Solution patrimoniale
Assurance-vie française
L'assurance-vie est un cadre d'investissement de référence en France. Elle permet de combiner différents supports au sein d'une même enveloppe et d'organiser la transmission du capital à des bénéficiaires désignés. Sa pertinence et son allocation dépendent de votre situation personnelle.
Pour qui ?
Particuliers et familles souhaitant constituer, structurer ou transmettre un capital dans un cadre fiscal et successoral spécifique.
Le principe
Le contrat d'assurance-vie permet de loger un fonds en euros et/ou des unités de compte. Le fonds en euros offre une garantie en capital apportée par l'assureur, hors frais et hors cas particuliers ; les unités de compte, elles, ne sont pas garanties et leur valeur évolue avec les marchés.
La clause bénéficiaire permet de désigner les personnes qui recevront le capital, dans un cadre civil et fiscal qui lui est propre.
Points d'attention
- Le fonds en euros offre une garantie en capital, mais des rendements qui évoluent dans le temps et ne sont pas garantis pour l'avenir.
- Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
- La rédaction de la clause bénéficiaire mérite une attention particulière.
Cette présentation a une vocation informative et ne constitue pas un conseil personnalisé. Toute recommandation suppose une analyse personnalisée préalable de votre situation.
Échangeons sur votre situation
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre vos objectifs et d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement.