Patrionis Conseils · Cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Structurer, développer et transmettre votre patrimoine

Conseil en gestion de patrimoine et en investissements financiers, à Nouméa

Nous accompagnons les particuliers, familles, chefs d'entreprise et investisseurs dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale, personnalisée et conforme à leurs objectifs.

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ORIAS

Conseiller en investissements financiers n° 26000180

CNCGP

Membre de l'association professionnelle agréée par l'AMF

2,5 M€

Garantie responsabilité civile professionnelle (MMA)

Nouméa

Cabinet établi en Nouvelle-Calédonie

Notre méthode

Une méthode rigoureuse, du premier échange au suivi dans la durée

Notre accompagnement suit un cheminement structuré et documenté à chaque étape. Cette rigueur est la condition d'un conseil pertinent, conforme et adapté à votre situation.

Un premier échange sans engagement pour comprendre vos objectifs.
Une analyse patrimoniale globale formalisée par un rapport d'adéquation.
Un suivi régulier qui accompagne l'évolution de votre situation.
Découvrir notre méthode

Quelqu'un profite de l'ombre aujourd'hui parce qu'un autre a planté un arbre il y a longtemps.
— Warren Buffett

La richesse consiste à dominer ses passions, non à posséder de grands biens.
— Épictète

Profils accompagnés

Un accompagnement adapté à chaque situation

Nous intervenons auprès de profils variés, en France métropolitaine, en Nouvelle-Calédonie, en Polynésie française et sur des problématiques internationales. Chaque accompagnement est personnalisé.

Particuliers et familles

Structurer, faire fructifier et transmettre un patrimoine, à chaque étape de la vie, avec un accompagnement de long terme.

Chefs d'entreprise

Préparer une cession, organiser le remploi du prix de cession, protéger ses proches et coordonner ses conseils.

Investisseurs et profils internationaux

Construire une allocation diversifiée et, le cas échéant, mobiliser des cadres adaptés à une dimension internationale.

Résidents de Nouvelle-Calédonie

Accompagner les enjeux patrimoniaux spécifiques et la mobilité entre la Nouvelle-Calédonie, la métropole et la Polynésie française.

Partenaires : avocats, notaires, experts-comptables

Intervenir en coordination avec vos conseils habituels, dans le respect de chacun et au service d'une stratégie cohérente.

Solutions patrimoniales

Une gamme étendue, mobilisée avec discernement

Nous sélectionnons les solutions au regard de votre situation et de vos objectifs. Aucune solution n'est adaptée à tous les profils : leur pertinence s'apprécie après une analyse personnalisée préalable.

Toutes les solutions

Assurance-vie française

Une enveloppe souple pour organiser, faire fructifier et transmettre un capital, combinant fonds en euros et unités de compte.

Assurance-vie luxembourgeoise

Un cadre patrimonial reconnu pour sa protection renforcée du souscripteur, son architecture ouverte et sa dimension internationale.

Contrat de capitalisation

Une enveloppe proche de l'assurance-vie, qui peut être détenue par des personnes morales et s'intégrer à une stratégie de transmission.

SCPI

Investir dans l'immobilier de façon mutualisée, sans gestion directe, en acceptant un risque de perte en capital et de liquidité.

Produits structurés

Des instruments dont le remboursement dépend de l'évolution d'un sous-jacent et de mécanismes prédéfinis, à comprendre avant d'investir.

Compte-titres

Construire et piloter une allocation financière diversifiée, adaptée à vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.

Outils pédagogiques

Estimez, projetez, préparez votre réflexion

Crédit, capacité d'emprunt, épargne, retraite, immobilier locatif : cinq simulateurs gratuits pour donner un ordre de grandeur à vos projets, en F CFP ou en euros. Des repères indicatifs, jamais un conseil : chaque stratégie mérite une analyse personnalisée.

Accéder aux simulateurs

Conformité et transparence

La rigueur réglementaire au service de la confiance

Statuts professionnels, transparence sur la rémunération, gestion des conflits d'intérêts, information sur les risques : la conformité structure l'ensemble de notre relation.

Conseiller en gestion de patrimoine et en investissements financiers.
Information claire sur les risques et la rémunération.
Procédure de réclamation et accès à la médiation.

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Espace client digital

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Pédagogie patrimoniale

Comprendre pour décider

Nous publions des articles pédagogiques pour vous aider à appréhender les grands enjeux patrimoniaux, en toute clarté.

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Pourquoi les frais ont un impact majeur sur un investissement de long terme

Un écart de frais qui paraît minime — 1 % par an — peut amputer une part substantielle du capital final sur vingt ans. Comprendre cette mécanique change la façon de choisir ses placements.

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Épargne de précaution : quel montant conserver ?

Trop faible, elle expose aux coups durs ; trop élevée, elle s'érode face à l'inflation. Repères pour dimensionner correctement son matelas de sécurité.

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Diversification : la première protection du patrimoine

Répartir ses avoirs entre plusieurs classes d'actifs, zones et horizons reste le moyen le plus robuste de traverser les cycles. Encore faut-il diversifier avec méthode.

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Questions fréquentes