Patrionis Conseils · Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Structurer, développer et transmettre votre patrimoine
Conseil en gestion de patrimoine et en investissements financiers, à Nouméa
Nous accompagnons les particuliers, familles, chefs d'entreprise et investisseurs dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale, personnalisée et conforme à leurs objectifs.
ORIAS
Conseiller en investissements financiers n° 26000180
CNCGP
Membre de l'association professionnelle agréée par l'AMF
2,5 M€
Garantie responsabilité civile professionnelle (MMA)
Nouméa
Cabinet établi en Nouvelle-Calédonie
Notre accompagnement localUne vision d'ensemble
L'architecture de votre patrimoine
Un patrimoine n'est pas une somme de produits : c'est un ensemble de dimensions qui doivent fonctionner ensemble. Notre rôle est d'en assurer la cohérence.
01
Liquidités & précaution
Le socle disponible qui protège vos placements de long terme.
Explorer02
Immobilier
Résidence, locatif, SCPI : le pilier tangible, à doser avec discernement.
Explorer03
Investissements financiers
Une allocation diversifiée, calibrée sur votre tolérance au risque.
Explorer04
Protection de la famille
Prévoyance et couvertures : ce qui doit tenir en cas d'aléa.
Explorer05
Retraite
Construire tôt les revenus de demain, au bon rythme.
Explorer06
Transmission
Organiser le passage du patrimoine dans le respect de vos volontés.
ExplorerLa méthode Patrionis
Nous ne vendons pas des placements. Nous construisons une stratégie.
Chaque accompagnement suit un cheminement structuré et documenté, du premier échange au suivi dans la durée. Cette rigueur est la condition d'un conseil pertinent, conforme et réellement adapté à votre situation.
ÉTAPE 1
Découverte
Un premier échange, sans engagement, pour comprendre vos objectifs.
ÉTAPE 2
Recueil
Collecte structurée et confidentielle de vos informations.
ÉTAPE 3
Analyse
Étude globale : famille, actifs, fiscalité, protection.
ÉTAPE 4
Stratégie
Des orientations hiérarchisées, alignées sur vos priorités.
ÉTAPE 5
Préconisations
Un rapport d'adéquation écrit, expliqué en toute pédagogie.
ÉTAPE 6
Mise en œuvre
Coordination des souscriptions et de vos autres conseils.
ÉTAPE 7
Suivi
Points d'étape réguliers, ajustés à l'évolution de votre vie.
« Quelqu'un profite de l'ombre aujourd'hui parce qu'un autre a planté un arbre il y a longtemps. »
Profils accompagnés
Un accompagnement adapté à chaque situation
Nous intervenons auprès de profils variés, en France métropolitaine, en Nouvelle-Calédonie, en Polynésie française et sur des problématiques internationales. Chaque accompagnement est personnalisé.
Solutions patrimoniales
Une gamme étendue, mobilisée avec discernement
Nous sélectionnons les solutions au regard de votre situation et de vos objectifs. Aucune solution n'est adaptée à tous les profils : leur pertinence s'apprécie après une analyse personnalisée préalable.
Outils pédagogiques
Estimez, projetez, préparez votre réflexion
Crédit, épargne, retraite, immobilier locatif, fiscalité : seize simulateurs gratuits, dont un calculateur de fiscalité de rachat d'assurance-vie (France / Nouvelle-Calédonie), pour donner un ordre de grandeur à vos projets, en F CFP ou en euros. Des repères indicatifs, jamais un conseil : chaque stratégie mérite une analyse personnalisée.
Le cabinet
Un interlocuteur qui connaît votre dossier
Derrière Patrionis Conseils, un fondateur identifiable et engagé : Brice Carvennec, conseiller en gestion de patrimoine et en investissements financiers. Vous êtes accompagné dans la durée par la personne qui a construit votre stratégie — pas par un service anonyme.
- Approche globale et pédagogique
- Cadre réglementé : ORIAS, RIAS-NC, CNCGP
- Suivi personnalisé dans la durée
Vous êtes en Nouvelle-Calédonie ? Votre conseiller en gestion de patrimoine à Nouméa
Conformité et transparence
La rigueur réglementaire au service de la confiance
Statuts professionnels, transparence sur la rémunération, gestion des conflits d'intérêts, information sur les risques : la conformité structure l'ensemble de notre relation.
- Conseiller en gestion de patrimoine et en investissements financiers.
- Information claire sur les risques et la rémunération.
- Procédure de réclamation et accès à la médiation.
Espace client digital
Wizio, votre espace client sécurisé
Wizio centralise les échanges et le suivi de votre dossier, dans un environnement sécurisé et accessible à tout moment.
- Déposer vos documents en toute sécurité
- Signer électroniquement vos documents
- Répondre aux questionnaires (risque, ESG)
- Suivre l'avancement de votre dossier
Pédagogie patrimoniale
Comprendre pour décider
Nous publions des articles pédagogiques pour vous aider à appréhender les grands enjeux patrimoniaux, en toute clarté.
Questions fréquentes
Vos premières questions
Quelques réponses pour aborder sereinement un premier échange. Retrouvez l'ensemble de nos réponses dans la foire aux questions.
Le bilan patrimonial dresse une photographie complète de votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, situation familiale et objectifs.
Il constitue le préalable indispensable à toute recommandation, car une solution n'est pertinente qu'au regard d'une situation donnée.
Le premier échange vise à comprendre votre situation, vos objectifs et vos attentes. Il est sans engagement.
Il nous permet de définir ensemble la pertinence d'un accompagnement et les étapes suivantes, formalisées tout au long de la relation.
Nous ne fixons pas de minimum. Un accompagnement se justifie dès qu'une situation appelle une organisation : premier capital à placer, héritage reçu, préparation de la retraite, cession d'entreprise, installation en Nouvelle-Calédonie ou départ du territoire.
Ce qui compte est moins le montant que la présence de décisions à prendre et l'horizon dont vous disposez. Le premier échange permet précisément de vérifier, sans engagement, si notre intervention vous serait utile et sous quelle forme.
Comptez généralement de trois à six semaines entre le premier rendez-vous et la remise du rapport, selon la complexité de votre situation et le délai de collecte des documents.
Le déroulé comprend un entretien de découverte, le recueil des informations via l'espace client, l'analyse, puis une réunion de restitution au cours de laquelle nous expliquons nos préconisations. Le suivi s'organise ensuite dans la durée, au rythme de vos projets.
Un écosystème sélectionné
Ils travaillent à nos côtés
Des partenaires choisis pour leur sérieux, sans exclusivité. Toute recommandation reste précédée d'une analyse personnalisée.
Prenons le temps d'un premier échange
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre votre situation et vos objectifs. Nous vous répondons avec attention.