Solution patrimoniale
Trésorerie d'entreprise
Une trésorerie durablement excédentaire laissée sur un compte courant perd chaque année du pouvoir d'achat sous l'effet de l'inflation. L'organiser suppose d'abord de sécuriser le besoin d'exploitation, puis d'envisager, pour le surplus, des solutions adaptées à l'horizon, aux contraintes comptables et à la tolérance au risque de l'entreprise.
Pour qui ?
Dirigeants et sociétés (exploitation ou holding) disposant d'une trésorerie excédentaire durable au-delà du besoin de fonctionnement.
La démarche
Nous commençons par cartographier les flux et distinguer trois poches : la trésorerie de fonctionnement (disponible en permanence), la réserve de précaution (mobilisable à court terme) et l'excédent durable (investissable à moyen ou long terme).
Chaque poche appelle des solutions différentes, du support le plus liquide au plus dynamique. La gradation retenue dépend des perspectives de l'entreprise, de ses projets et de sa gouvernance.
Les familles de solutions envisageables
- Comptes à terme et solutions bancaires de placement, pour la lisibilité et la disponibilité programmée.
- Contrat de capitalisation souscrit par la personne morale, sous conditions d'éligibilité, pour l'excédent de long terme.
- Supports financiers diversifiés, calibrés selon la tolérance au risque de la société.
Une décision d'entreprise
Le placement d'une trésorerie sociale engage la société : il se décide en cohérence avec l'expert-comptable et, le cas échéant, les associés. Notre rôle est d'éclairer la décision, de formaliser l'analyse et de coordonner la mise en œuvre.
Cette présentation a une vocation informative et ne constitue pas un conseil personnalisé. Toute recommandation suppose une analyse personnalisée préalable de votre situation.
Échangeons sur votre situation
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre vos objectifs et d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement.