Outils pédagogiques
Simulateurs patrimoniaux
Une bibliothèque d'outils gratuits pour éclairer vos réflexions : épargne, crédit, retraite, immobilier, SCPI… en euros ou en francs Pacifique.
Chaque simulateur fournit des ordres de grandeur à partir des hypothèses que vous choisissez, avec ses formules, ses limites et ses sources. Aucun résultat ne constitue un conseil : chaque situation est unique, et toute recommandation suppose une analyse personnalisée préalable. La bibliothèque s'enrichit régulièrement de nouveaux outils.
28 outils disponibles
Diagnostic patrimonial simplifié
Photographier votre situation en dix questions : budget, réserve disponible, répartition des actifs, endettement, concentration.
Lancer le simulateurPatrimoine net global et répartition
Calculer votre patrimoine net et visualiser sa répartition par grandes classes d'actifs.
Lancer le simulateurCapacité d'épargne mensuelle
Mesurer ce que votre budget permet réellement d'épargner chaque mois, et le projeter sur dix ans.
Lancer le simulateurÉpargne de précaution : quel montant viser ?
Dimensionner votre matelas de sécurité et mesurer l'écart avec votre épargne disponible.
Lancer le simulateurCalculateur d'intérêts composés
Projeter la croissance d'un capital avec versements réguliers, frais et inflation.
Lancer le simulateurEffort d'épargne pour atteindre un objectif
Déterminer le versement mensuel nécessaire pour atteindre un capital cible.
Lancer le simulateurFonds en euros et unités de compte : projeter une répartition
Projeter, selon vos hypothèses, un capital réparti entre fonds en euros et unités de compte, poche par poche, pour visualiser ce que chaque compartiment apporte et ce qu'il expose.
Lancer le simulateurMensualité de crédit et tableau d'amortissement
Calculer la mensualité d'un prêt, son coût total et son échéancier année par année.
Lancer le simulateurCapacité d'emprunt
Estimer le montant empruntable à partir de vos revenus, charges et d'un taux d'endettement cible.
Lancer le simulateurRemboursement anticipé : mesurer l'effet sur votre crédit
Mesurer ce qu'un remboursement partiel changerait à votre crédit, en durée ou en mensualité, et le mettre en regard d'un placement hypothétique de la même somme.
Lancer le simulateurBudget global d'un achat immobilier
Chiffrer le coût complet d'une acquisition (frais inclus), le besoin de financement et la mensualité indicative.
Lancer le simulateurAcheter ou louer : comparer les coûts cumulés
Comparer, selon vos hypothèses, le coût cumulé d'une location et le coût net d'une acquisition sur l'horizon de votre choix.
Lancer le simulateurPréparer sa retraite : capital cible et effort d'épargne
Estimer le capital à constituer pour un revenu complémentaire à la retraite, et l'effort mensuel pour y parvenir.
Lancer le simulateurCapital nécessaire à la retraite, inflation comprise
Calculer le capital qu'il faudrait détenir au départ à la retraite pour en retirer un revenu mensuel donné, revalorisé de l'inflation, pendant la durée choisie.
Lancer le simulateurRente ou capital : visualiser deux façons d'utiliser une épargne à la retraite
Mettre en regard la rente mensuelle proposée par votre assureur et des retraits du même montant opérés sur le capital conservé, pour visualiser disponibilité, épuisement et transmission.
Lancer le simulateurRevenus potentiels d'un investissement en SCPI
Estimer, à partir d'un taux de distribution que vous saisissez, les revenus théoriques d'une SCPI.
Lancer le simulateurSCPI à crédit : mesurer l'effort d'épargne réel
Mesurer, selon vos hypothèses, l'effort mensuel et l'effort cumulé d'un achat de parts de SCPI financé à crédit, face à la valeur de retrait au terme.
Lancer le simulateurSCPI en nue-propriété : projeter la valeur reconstituée
Projeter, selon vos hypothèses, la valeur en pleine propriété reconstituée à l'issue d'un achat de parts de SCPI en nue-propriété, et la progression annuelle équivalente qui en découle.
Lancer le simulateurTrésorerie excédentaire : mesurer l'effet du temps
Comparer, selon vos hypothèses, la trajectoire d'un excédent de trésorerie laissé sans rémunération et celle du même excédent placé.
Lancer le simulateurInvestir en une fois ou progressivement : comparer
Comparer, à taux constant saisi par vous, l'investissement immédiat d'un capital et son étalement sur plusieurs mois.
Lancer le simulateurCapital nécessaire pour un revenu complémentaire
Estimer le capital requis pour dégager un revenu mensuel, avec ou sans consommation du capital.
Lancer le simulateurImpact des frais sur un placement
Mesurer, sur la durée, l'écart de capital entre deux structures de frais.
Lancer le simulateurDurée de consommation d'un capital
Estimer combien de temps un capital peut financer un retrait mensuel donné.
Lancer le simulateurRendement locatif brut et net
Calculer le rendement brut et net de charges d'un investissement locatif, avant fiscalité.
Lancer le simulateurProtection du conjoint : mesurer le déficit à combler
Mesurer le déficit mensuel que votre conjoint devrait combler en cas de décès, et le capital indicatif correspondant sur la durée choisie.
Lancer le simulateurCapital décès : mesurer l'écart entre besoins et ressources
Estimer, par l'approche des besoins, le capital qui manquerait à vos proches en cas de décès, au regard des ressources que vous déclarez.
Lancer le simulateurInflation et pouvoir d'achat
Visualiser l'érosion du pouvoir d'achat d'un capital non investi, et le montant futur équivalent.
Lancer le simulateurRachat d'assurance-vie : part imposable et fiscalité estimée
Déterminer la part de gains contenue dans un rachat d'assurance-vie et estimer la fiscalité applicable, en France comme en Nouvelle-Calédonie.
Lancer le simulateurGuide offert
Organiser son patrimoine : les 10 réflexes essentiels
Lecture en 15 minutes, imprimable — avec, pour chaque réflexe, l'outil du site pour passer à l'action.
Passons de l'estimation à votre situation réelle
Un simulateur donne un ordre de grandeur ; seule une étude personnalisée permet de bâtir une stratégie. Échangeons lors d'un premier rendez-vous, sans engagement.