Foire aux questions

Le bilan patrimonial dresse une photographie complète de votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, situation familiale et objectifs.

Il constitue le préalable indispensable à toute recommandation, car une solution n'est pertinente qu'au regard d'une situation donnée.

Le premier échange vise à comprendre votre situation, vos objectifs et vos attentes. Il est sans engagement.

Il nous permet de définir ensemble la pertinence d'un accompagnement et les étapes suivantes, formalisées tout au long de la relation.

Selon votre situation, il peut s'agir de documents d'identité, de justificatifs de revenus et de patrimoine, de relevés de placements existants et de documents relatifs à votre situation familiale.

La liste précise vous est communiquée au moment du recueil d'informations. Ces documents peuvent être déposés de manière sécurisée via l'espace client Wizio.

Le Document d'Entrée en Relation (DER) est un document réglementaire remis en début de relation.

Il précise notamment nos statuts, nos modes de rémunération, les procédures de réclamation et les informations relatives à d'éventuels conflits d'intérêts.

La lettre de mission formalise le cadre de notre intervention : son périmètre, ses modalités et, le cas échéant, sa rémunération.

Elle est signée avant la mise en œuvre de toute recommandation.

Wizio est l'espace client digital sécurisé que nous mettons à votre disposition.

Il permet notamment de déposer et de signer des documents, de répondre aux questionnaires, de suivre l'avancement de votre dossier et d'accéder à vos documents réglementaires.

Notre mode de rémunération est présenté de manière transparente dans le Document d'Entrée en Relation et, le cas échéant, dans la lettre de mission.

Il peut prendre la forme d'honoraires de conseil et/ou de commissions, selon la nature de la prestation. Les détails figurent sur notre page Conformité.

Non. À l'exception de supports spécifiques offrant une garantie en capital dans des conditions définies (comme le fonds en euros, hors frais et cas particuliers), les placements présentent un risque de perte en capital.

Aucun rendement n'est garanti et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les unités de compte ne bénéficient pas d'une garantie en capital : leur valeur évolue à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés.

Elles supposent un horizon d'investissement adapté et une tolérance au risque définie au préalable.

Une SCPI (société civile de placement immobilier) permet d'investir dans un patrimoine immobilier collectif géré par une société de gestion agréée.

Elle comporte un risque de perte en capital, des revenus non garantis et une liquidité limitée. C'est un placement de long terme.

Un produit structuré est un instrument financier dont le rendement et le remboursement dépendent de l'évolution d'un sous-jacent et de conditions définies à l'avance.

Ces produits peuvent être complexes et comporter un risque de perte en capital ainsi qu'un risque lié à l'émetteur.

Il s'agit d'un contrat d'assurance régi par le droit luxembourgeois, apprécié pour la protection renforcée du souscripteur (triangle de sécurité), son architecture d'investissement ouverte et sa dimension internationale.

Elle s'adresse à des profils spécifiques et requiert une analyse personnalisée préalable.

Oui. Nous accompagnons les dirigeants sur la préparation de la cession, le remploi du prix de cession, l'organisation de la trésorerie, la protection du conjoint et la transmission.

Nous intervenons en coordination avec l'avocat, le notaire et l'expert-comptable.

Oui. Basés à Nouméa, nous accompagnons les résidents de Nouvelle-Calédonie ainsi que les situations de mobilité entre la Nouvelle-Calédonie, la métropole et la Polynésie française.

Ces situations supposent notamment de vérifier la résidence fiscale et d'apprécier les enjeux successoraux, civils et financiers.