Notre méthode
Un accompagnement structuré et documenté, du premier échange au suivi dans la durée.
Notre méthode garantit un conseil pertinent, conforme et adapté à votre situation. Chaque étape est formalisée et donne lieu à des documents clairs. Cette rigueur protège vos intérêts et fonde la qualité de la relation.
Premier échange patrimonial
Un premier rendez-vous, sans engagement, pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos attentes, et déterminer ensemble la pertinence d'un accompagnement.
Document d'Entrée en Relation
Nous vous remettons le Document d'Entrée en Relation (DER), qui précise nos statuts, nos modes de rémunération, la gestion des conflits d'intérêts et les voies de réclamation.
Recueil d'informations
Nous recueillons les informations nécessaires à l'analyse : situation familiale, patrimoniale, professionnelle, revenus, charges, objectifs et contraintes.
Analyse patrimoniale globale
Nous réalisons une analyse d'ensemble de votre situation afin d'en dégager les forces, les points de vigilance et les pistes d'organisation.
Lettre de mission
La lettre de mission formalise le périmètre de notre intervention, ses modalités et, le cas échéant, sa rémunération. Elle est signée avant toute mise en œuvre.
Questionnaires de risque et préférences ESG
Nous évaluons votre tolérance au risque, votre horizon d'investissement, vos connaissances et expériences, ainsi que vos préférences en matière de durabilité (ESG).
Rapport d'adéquation
Nous formalisons un rapport d'adéquation qui justifie la cohérence de nos recommandations avec votre profil, vos objectifs et votre situation.
Mise en œuvre
Une fois les recommandations validées, nous accompagnons leur mise en œuvre, en coordination avec les partenaires et vos conseils habituels.
Suivi dans le temps
Nous assurons un suivi régulier afin d'accompagner l'évolution de votre situation, des marchés et de la réglementation, et d'ajuster la stratégie si nécessaire.
Échangeons sur votre situation
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre vos objectifs et d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement.