Solution patrimoniale
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation présente un fonctionnement proche de l'assurance-vie en matière de supports d'investissement. Il s'en distingue notamment par son traitement successoral et par la possibilité, dans certains cas, d'être souscrit par une personne morale.
Pour qui ?
Particuliers, mais aussi personnes morales (holdings, sociétés patrimoniales) souhaitant placer une trésorerie de long terme.
Le principe
Comme l'assurance-vie, le contrat de capitalisation peut accueillir un fonds en euros et des unités de compte. Il peut être transmis ou donné, et entre dans l'actif successoral, contrairement à l'assurance-vie.
Un outil pour les personnes morales
Le contrat de capitalisation peut, sous conditions, être détenu par une société soumise à l'impôt sur les sociétés ou par une structure patrimoniale, ce qui en fait un support de placement de trésorerie de long terme à étudier au cas par cas.
Cette présentation a une vocation informative et ne constitue pas un conseil personnalisé. Toute recommandation suppose une analyse personnalisée préalable de votre situation.
Échangeons sur votre situation
Un premier rendez-vous, sans engagement, nous permet de comprendre vos objectifs et d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement.